Antes de entrar em ação, espere um período de aprendizado enquanto aprende os fundamentos de investimento necessários para gerenciar parte ou todo o seu portfólio.
Como um investidor independente novato, você pode fazer as coisas gradualmente, gerenciando você mesmo apenas alguns de seus investimentos para que possa se familiarizar com o processo.
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Etapa 1: compreender os princípios de investimento.
- Como funciona o mercado de ações?
- O que representam os principais índices do mercado de ações?
- Qual é a diferença entre uma ação, um título e um título de fundo de investimento?
Esses são apenas alguns dos conceitos básicos que você precisa aprender.
Entender suas características, riscos envolvidos, liquidez e retornos potenciais tornará mais fácil escolher os investimentos certos para você.
Como investidor independente, você é o responsável. Certifique-se de ter as habilidades e o tempo necessários para:
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Escolha seus investimentos
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Observe os mercados
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Reveja a alocação de ativos do seu portfólio
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Lide com os altos e baixos do mercado
Etapa 2: Determine o quanto você deseja se envolver em seus investimentos.
- Quer acompanhar seus investimentos no dia a dia ou ficar por dentro das últimas novidades?
- Você espera fazer várias transações por mês, por dia?
A determinação do seu nível de envolvimento o ajudará a decidir que tipos de produtos de investimento atenderão às suas necessidades.
Por exemplo, negociar títulos específicos exigirá um investimento maior de seu tempo, em termos de pesquisa e monitoramento. Isso não acontecerá se você contar com a experiência dos gestores de portfólio para escolher fundos de investimento, fundos negociados em bolsa ou fundos de índice.
Cada tipo de investimento possui características diferentes; por isso é tão importante ter um conhecimento sólido da Etapa 1 antes de escolher seus investimentos.
Etapa 3: Abra uma conta de corretora online.
Quer você seja um investidor iniciante ou experiente, ou passivo ou muito ativo, escolha a plataforma de negociação que oferece os recursos que funcionarão melhor para ajudá-lo a negociar com eficácia, com base em seu conhecimento de mercado e frequência de negociação.
Etapa 4: Identifique seu perfil de investidor e estratégia de investimento.
- Por que você está investindo (objetivo, horizonte)?
- O que você busca dos investimentos: receita ou crescimento?
- Você tem um bom nível de tolerância para as flutuações do mercado de ações?
Ter um bom entendimento de quem você é como investidor o ajudará a tomar decisões de investimento com base em seu perfil de investidor. Também é uma ótima maneira de evitar reações automáticas às flutuações e parar de agir por emoção e tomar decisões erradas.
Etapa 5: Construa seu portfólio.
Diversificação adaptado à sua situação é a escolha de investimentos em várias classes de ativos, estilos de gestão, setores econômicos e regiões geográficas, de acordo com seus objetivos, perfil de investimento e nível de tolerância ao risco.
Diversificar seu portfólio o tornará mais resistente às flutuações do mercado. Se uma classe de ativos apresenta desempenho inferior, outras não necessariamente perderão o valor, pois todas evoluem em contextos diferentes.
As corretoras geralmente oferecem carteiras modelo adaptadas a muitos perfis. Eles podem ajudar a orientar sua estratégia.
Não se esqueça de levar em consideração as taxas de transação e gerenciamento para certos tipos de produtos.
Etapa 6: fique por dentro do que está acontecendo.
Mantenha-se atualizado e faça sua lição de casa. Muitos estudos e análises de especialistas estão disponíveis nas plataformas de corretagem. Eles também oferecem ferramentas e treinamento.
Etapa 7: Investir.
Realize transações. Atenha-se à sua estratégia. Cuidado com o amigo sabe-tudo. Seja paciente. Esqueça de tentar ficar rico da noite para o dia e não subestime o poder de suas emoções.
Etapa 8: Gerenciar seu portfólio.
Investir é apenas o começo. O gerenciamento de portfólio e o monitoramento de mercado agora devem fazer parte de sua rotina regular.
A seguir: Rebalanceie seu portfólio se necessário, especialmente após grandes flutuações, e determine o preço de venda e quando vender, com base em sua estratégia.
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